Points clés à retenir
- Le GAFI pourrait ajouter la Russie à sa liste noire.
- Les experts politiques estiment que la mise sur liste noire de la Russie est hautement improbable.
- Les experts préviennent qu’en cas de liste noire du GAFI, les échanges crypto seront les plus touchés.
Le Groupe d’action financière (GAFI) envisage la possibilité d’ajouter la Russie à sa liste noire, une décision qui pourrait avoir un impact significatif sur l’industrie florissante de la cryptographie dans le pays.
Même si les experts politiques estiment que les chances d’un tel scénario sont faibles, les conséquences pour les échanges crypto russes pourraient être graves.
Sommaire
La menace de la Russie sur la liste noire du GAFI
Depuis le début de la guerre, l’Ukraine et ses alliés appellent le GAFI, l’organisme international de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, à prendre des mesures contre la Russie.
Même si le GAFI a mis sur liste noire des pays comme la Corée du Nord, l’Iran et le Myanmar, il s’est jusqu’à présent abstenu d’ajouter la Russie à cette liste.
Après avoir suspendu l’adhésion de la Russie en 2023, le GAFI semble désormais réfléchir à l’opportunité de mettre le pays sur liste noire, selon Politique .
Le GAFI ajoute généralement des pays à sa liste noire s’ils sont impliqués dans le blanchiment de fonds illicites liés au terrorisme ou si leurs efforts de lutte contre le blanchiment d’argent échouent.
Les informations selon lesquelles la Russie serait inscrite sur la liste noire du GAFI surviennent alors que le pays adopte de plus en plus les actifs numériques pour contourner les sanctions internationales et faciliter le commerce mondial.
L’impact sur les échanges crypto
Même si de nombreux experts considèrent que l’établissement d’une liste noire du GAFI contre la Russie est un projet de longue haleine, les conséquences d’une telle décision seraient néanmoins considérables.
Dans le cas peu probable d’une liste noire, l’industrie russe de la cryptographie serait probablement confrontée à des perturbations importantes.
Taisiya Romanova, experte en cryptographie, a averti qu’une liste noire immédiate mettrait les échanges crypto russes dans une position précaire.
Elle a déclaré à RBC que la liste noire affecterait à la fois les paiements bancaires et les échanges de crypto-monnaie, les rendant plus instables.
La principale préoccupation, a expliqué Romanova, est que les contreparties puissent retirer leur coopération par crainte de tomber sous le coup de sanctions secondaires.
Cependant, ce ne sont pas toutes de mauvaises nouvelles.
La nature décentralisée du marché de la cryptographie rendrait difficile l’étouffement complet du progrès de la cryptographie.
Les utilisateurs russes de crypto pourraient simplement se tourner vers des échanges décentralisés et des plates-formes de second niveau avec des exigences de connaissance du client plus clémentes, atténuant ainsi l’impact d’une liste noire.
« Être mis sur liste noire aurait bien sûr des conséquences plus importantes qu’une simple baisse de notation. Mais même ainsi, je ne vois aucun changement significatif pour les utilisateurs ordinaires de Russie. Néanmoins, toutes les parties tenteront de trouver des compromis. De plus, il existe toujours la possibilité d’échanges crypto de deuxième niveau et de plateformes décentralisées », a noté Romanova.
Les échanges crypto russes vont-ils devenir conformes au GAFI ?
À l’heure où les rumeurs sur une potentielle liste noire du GAFI vont bon train, la Russie veille à ce que même dans le pire des cas, ses progrès en matière de cryptographie ne soient pas entravés.
Selon les locaux rapports les autorités russes s’efforcent de garantir que les plateformes d’échange de crypto-monnaies proposant des services dans le pays soient conformes aux réglementations du GAFI.
Cet effort fait suite à la décision de la Russie en août de donner son feu vert à la réglementation sur la cryptographie, ouvrant la voie au minage de crypto et aux transactions transfrontalières.
Les experts estiment que les échanges crypto pourraient être la prochaine cible d’exigences de conformité strictes alors que la Russie cherche à aligner son secteur des cryptomonnaies sur les recommandations du GAFI.
Pour y parvenir, l’agence anti-blanchiment du gouvernement russe, Surveillance du Rosfin envisage de rédiger un ensemble de projets de loi visant à autoriser les échanges de crypto-monnaie.