Points clés à retenir
- Goldman Sachs rejoint la vague des crypto-monnaies en se concentrant sur la tokenisation, qui consiste à créer des jetons numériques représentant des actifs du monde réel comme des fonds ou des biens immobiliers.
- L’entreprise prévoit trois projets majeurs d’ici la fin de l’année, ciblant les investisseurs institutionnels.
- Malgré cette pression, Goldman Sachs nourrit un certain scepticisme interne à l’égard des crypto-monnaies en tant que classe d’actifs.
Goldman Sachs se prépare à étendre sa présence sur le marché des crypto-monnaies, suivant l’exemple d’autres géants financiers traditionnels comme Roche noire et fidélitéqui ont récemment lancé leurs propres produits crypto.
En mettant l’accent sur la tokenisation, la société de banque d’investissement vise à répondre aux demandes des investisseurs et à créer des produits qui pourraient fondamentalement modifier les méthodes d’investissement d’ici la fin de cette année.
Sommaire
Goldman Sachs intensifie ses services de crypto-monnaies : se concentre sur la tokenisation, ciblant les institutions
Matthew McDermott, responsable mondial des actifs numériques chez Goldman Sachs, confirmé à Fortune que la banque d’investissement prévoit de lancer une série de projets de tokenisation d’ici la fin de cette année, car elle constate une augmentation importante de l’intérêt des investisseurs pour les actifs numériques.
Le dirigeant a souligné l’intérêt de Goldman Sachs pour Actifs du monde réel (RWA)notamment dans la tokenisation des fonds du marché monétaire et de l’immobilier sur les blockchains publiques et privées.
Alors que ses concurrents BlackRock et Franklin Templeton ont des projets de tokenisation destinés aux clients particuliers, McDermott a souligné que Goldman Sachs envisageait de s’adresser aux clients institutionnels. Il a souligné que la banque préférerait opérer exclusivement sur des blockchains privées.
Goldman Sachs divisé : l’enthousiasme pour les crypto-monnaies rencontre le scepticisme interne
Malgré l’impulsion agressive de la banque dans le domaine des actifs numériques, tous les dirigeants de Goldman Sachs ne partagent pas le même enthousiasme. Les points de vue contrastés au sein de la banque reflètent une vision plus large Scepticisme à l’égard des crypto-monnaies en tant que classe d’actifs légitimemettant en lumière les débats internes sur l’avenir des investissements numériques.
McDermott a caractérisé le Le lancement d’un ETF injecte « un nouvel élan dans la crypto »”, un sentiment qui n’est pas universellement accepté au sein de l’entreprise.
D’autre part, Sharmin Mossavar-Rahmani, directrice des investissements de Goldman Sachs Wealth Management, est connue pour exprimant son scepticisme sur le traitement des crypto-monnaies comme une classe d’actifs d’investissement légitime, notant un manque d’intérêt parmi ses clients.
McDermott a reconnu la diversité des opinions au sein de Goldman Sachs, soulignant que la banque joue un rôle plus actif dans la cryptographie par le biais de voies institutionnelles. Cela comprend trading dérivés crypto réglés en espèces et participation au marché des ETF. Il a noté une augmentation significative de la demande et de la variété des produits crypto recherchés par les clients cette année.
Bien que McDermott n’ait pas divulgué de détails spécifiques sur les trois projets de tokenisation dont le lancement est prévu cette année, il a mentionné qu’un projet se concentre sur le complexe de fonds aux États-Unis et qu’un autre traite de l’émission de dette en Europe, soulignant l’innovation continue de la banque dans ce secteur.
Les cryptomonnaies progressent avec les options et les contrats à terme
Goldman Sachs a étendu son implication dans le marché des crypto-monnaies en mars de cette année en initiant trading en options et contrats à terme réglés en espèces pour Bitcoin et Ether, tous deux cotés au Chicago Mercantile Exchange (CME).
Il convient de noter que la banque n’a pas négocié les actifs eux-mêmes.
Les actifs RWA sur la chaîne sont-ils le prochain récit crypto ?
Le secteur financier est sur la voie d’une transformation radicale. La finance traditionnelle étant entravée par des processus obsolètes et des inefficacités, L’essor du Web3 en 2024, le terrain est propice à des changements majeurs. Tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est à la pointe de ce changement, combinant les avantages physiques des actifs traditionnels avec l’efficacité de la technologie blockchain.
La tokenisation RWA consiste à convertir des actifs tels que l’immobilier, l’agriculture, les contrats, les actions d’entreprises, les assurances et le capital-investissement en jetons numériques sur la blockchain. Cette innovation, remarquée par des cabinets de recherche de premier plan tels que Blockworks, Messari et Binance Research, facilite la trading de ces actifs et de leur utilisation comme garantie.
Alors que les projets de finance décentralisée (DeFi) axés sur les RWA se développent dans divers secteurs, de l’énergie aux soins de santé en passant par le financement basé sur les revenus, l’accessibilité aux actifs premium traditionnellement réservés aux institutions s’élargit. La technologie blockchain permet aux investisseurs particuliers d’acheter des fractions de ces actifs de grande valeur, uniformisant ainsi les règles du jeu et améliorant potentiellement les rendements.