Comment trader avec la cryptomonnaie ?

Le marché de la crypto

Le marché de la crypto est énorme et en pleine croissance. Ce marché, dans lequel plusieurs centaines de cryptos existent, représente désormais plusieurs milliards de dollars.

Il offre un énorme potentiel de gains pour les traders mais il peut aussi causer de grosses pertes financières lorsqu’on ne maîtrise pas le trading de cet actif.

Qu’est ce que le trading (bourse) ?

Le trading c’est du court terme

En bourse, quelque soit l’actif traité, le trading se fait en général sur du court terme voir du très court terme. Une position ouverte à l’achat ou à la vente sera en général fermée quelques jours voire quelques heures après.

On ne parle donc pas d’investissement long terme dans ce document comme dans celui sur les ETF cryptos.

Les spécificités du trading

Avant de se pencher sur les spécificités du trading crypto il est important de parler de trading. En effet, même si chaque actif a des particularités, le trading comporte tout de même des points communs sur l’ensemble des actifs.

Le trading demande :

• un apprentissage assez long
• un entraînement 
• de faire des tests de méthodes afin de trouver celle qui convient
• de la disponibilité
• du capital (surtout si vous souhaitez en vivre)
• du sang froid
• de la patience
• de la réactivité
• de la rigueur pour une répétition efficace des trades
• de la souplesse d’esprit pour savoir faire évoluer sa méthode
• de ne pas être (trop) impulsif
• du matériel de trading (Ordinateur assez puissant, multi écrans, onduleur, …)
• …

Il convient de bien se connaître et de voir si vous êtes compatible avec le trading. Pour cela vous pouvez vous demander si les points cités ci-dessus vous correspondent. Cela vous permettra de savoir si vous êtes proche ou loin d’avoir les capacités requises. Dans tous les cas vous devrez apprendre le trading et l’expérience est indispensable !

Lorsque l’on débute en trading on ne sait pas forcément si on a ces capacités, il faut donc tester vos capacités en faisant quelques trades sur différents actifs. Un bon trader se juge sur la durée, il faudra donc du temps pour savoir si vous êtes compétent en trading. De plus vous devrez sans doute faire évoluer votre méthode de trading ainsi que votre psychologie.

Vous aurez compris que le trading est une activité compliquée et pas faite pour tout le monde. On peut même considérer que c’est  un métier ! Comme la crypto est un actif spéculatif, le trading sera encore plus compliqué que sur des actifs plus calmes et donc plus maîtrisables.. 

Le trading des cryptos

Les cryptomonnaies sont des actifs hyper volatiles donc dangereuses par définition.

Il est quand même possible de les trader mais il faut être conscient de certaines choses.

Les petites cryptos sont assez dangereuses car le cours dépend de quelques traders qui possèdent un gros pourcentage de part dans la crypto. Il faut donc faire attention à cela. Une seule vente pourrait faire chuter le cours de plusieurs dizaines de pourcents. Il vous faudra donc bien choisir les cryptos que vous allez trader.

Je vous conseille de commencer avec les cryptos les plus connues car elles ont du volume de transaction et le cours ne dépend pas du bon vouloir de quelques petits investisseurs comme sur certaines Altcoins avec une faible capitalisation. Si vous souhaitez quand même en prendre, elles doivent représenter un faible pourcentage de votre portefeuille afin de respecter les règles d’un bon money management.

Les crypto monnaies les plus connues :

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• BNB (BNB)
• Solana (SOL)
• Polka Dot (DOT)

N’hésitez pas à regarder la capitalisation de marché de votre crypto. Celles supérieures à 1 milliard d’euros auront moins de probabilités de baisser par une manipulation de marché. A noter qu’il existe, à ce jour, 55 crypto-monnaies avec une capitalisation supérieure ou égale à 1 milliard d’euros.

Les cryptos avec une capitalisation boursières supérieures à 20 milliards d’euros :

• Bitcoin : 388 milliards d’euros
• Ethereum : 134 milliards d’euros
• Tether : 64 milliards d’euros
• USD coin : 52 milliards d’euros
• BNB : 35 milliards d’euros

Les courtiers

Nous avons un dossier complet sur les courtiers permettant de trader les cryptomonnaies. Je vous conseille de le lire car il vous donnera en détails les caractéristiques de chaque courtier (tarifs, qualité du service client, plateforme de trading, …).

Si vous ne souhaitez pas le lire tout de suite, j’ai rédigé quelques paragraphes sur les différents aspects à prendre en compte pour bien choisir son courtier. Voici quelques informations qui pourront vous être utiles :

Accès aux cryptos

Pour trader la crypto il vous faudra un courtier permettant soit :

• d’accéder aux cryptos via des CFD (contracts for difference)
• d’en posséder (stockage de cryptos).
• d’acheter des actions en rapport avec la crypto (minage, blockchain, nft).

Localité

Faites très attention aux courtiers dans les pays offshore !

Il existe plusieurs brokers au sein de l’union européenne. Je vous conseille de filtrer en ne sélectionnant uniquement des courtiers européens qui sont régulés par un marché d’autorité (AMF, CySec, …).

Tarifs

Vous devez bien regarder la grille tarifaire sur le site officiel du courtier. Regardez si il n’y a pas de frais cachés.

Je vous donne, ci-dessous, des tarifs qui me semblent être dans la norme.

Les tarifs sur les transactions :

• Les tarifs généralement constatés sur les CFD cryptos => entre 0.10 et 0.30% sur le spread.
• Les tarifs généralement constatés sur le stockage de cryptos => entre 0.10% et 2% sur le montant de la transaction. Il y a parfois un minimum à débourser : entre 5 et 10 euros.

Autres tarifications possible :

• Ouverture de compte
• Relevé de compte
• Support
• Accès à certains marchés
• Abonnement à la plateforme de trading

Dépôt minimum

Le dépôt minimum varie (en général) entre 40€ et 100€.

L’interface de trading

L’interface pour permet de :

• visualiser votre portefeuille
• passer des ordres
• accéder à vos rapports
• voir les graphiques

Elle est donc très importante. Vous devez aussi choisir votre courtier en fonction de la qualité de l’interface de trading.