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Définition d’un ETF (Exchange Traded Funds)
Un ETF (ou tracker) est un fond d’investissement coté qui permet de reproduire la valeur d’un actif (indice, panel d’actions, secteur, matières premières, cryptos, …) en les regroupant (actions, obligations).
Vous pouvez par exemple acheter un fond indiciel en passant par un ETF CAC 40. Il vous permettra de posséder indirectement les 40 valeurs de l’indice parisien tout en répliquant les performances de l’indice de référence (CAC40).
Le principal avantage d’un ETF c’est que ce produit est facilement accessible. En effet, vous pouvez acheter des ETF comme vous achèteriez des actions sur votre compte titre ordinaire.
Un ETF vous permettra d’accéder facilement à certains actifs comme des indices ou des cryptos. Il suffit de posséder un compte bourse et de passer un ordre d’achat pendant les horaires de cotation. Lorsque vous achetez un ETF celui-ci sera représenté par une ligne (nom, quantité, prix de revient, …) dans votre portefeuille boursier.
Les avantages d’un ETF crypto
- Un ETF crypto vous permet d’acheter une crypto sans avoir à ouvrir un compte crypto qui souvent se trouve à l’étranger. Vous pourrez acheter des ETF cryptos chez votre courtier Français (Boursorama, Fortuneo, Degiro, …)
- La cotation d’un ETF crypto suit l’évolution du cours du sous-jacent mais son cours peut être bien différent afin d’être accessible à tous. Un BTC coûte plus de 20 000$ à l’heure ou j’écris cet article. Un ETF BTC comme le Purpose Bitcoin ETF (BTCC.B) cote 3.980cad soit 2.94 euros environ. Vous pourrez donc en acheter plusieurs sur une valeur d’investissement souhaitée. Par exemple, si vous souhaitez acheter pour 300€ de cet ETF vous pourrez en acheter 100 environ.
- Un ETF crypto est un actif boursier, vous aurez donc des frais réduits et une fiscalité plus avantageuse que si vous possédiez directement des cryptos.
Les inconvénients d’un ETF crypto
- Vous ne pouvez accéder qu’aux cryptos les plus populaires (BTC, ETH, …) mais pas aux “petites” cryptos (altcoin, shitcoin). Ce n’est pas forcément une mauvaise chose puisque ces actifs sont très risqués.
- La crypto est risquée ! Même le BTC est un actif risqué, en posséder ne vous garantira pas des gains même à long terme. Vous devez mesurer les risques et avoir une gestion qui ne vous mettra pas en danger financier en cas de perte.
- C’est un investissement de long terme et passif. Vous devez être très patient pour obtenir des résultats.
- La plupart des ETF crypto ne sont pas éligibles PEA.
Les cryptos accessibles via des ETF
Le Bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue. Si vous souhaitez en acquérir sachez que le Bitcoin (BTC) peut être acheté via des ETF depuis mars 2021.
L’ETH (Ethereum) est devenu très populaire et très échangé sur les marchés financier. Il existe plusieurs ETF ETH.
Mais d’autres cryptos peuvent être achetées via des ETF :
- Binance coin
- Tezos
- Ripple
- Bitcoin Cash
Les ETF crypto les plus actifs
Voici des exemples d’ETF les plus traités sur les marchés financiers:
- Purpose Bitcoin ETF (BTCC.B)
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
- Purpose Ether ETF – USD (ETHH.U)
Comment acheter un ETF crypto ?
Vous devez avoir un courtier pour acheter des ETF. Le choix du courtier est important en bourse quelque soit les types d’actifs que vous souhaitez posséder.
Les ETF crypto monnaie ont l’avantage de pouvoir être achetés chez un courtier Français.
- Boursorama
- Bourse Direct
- Fortuneo
- Degiro
- …
Connectez-vous à l’interface de votre courtier pour passer un ordre. Pour cela vous devez sélectionner le nom de l’ETF ou son mnémonique ou son code ISIN.
Ensuite saisissez le sens : achat puis le type d’ordre par exemple ordre limite pour avoir une maitrise sur le prix. Puis saisissez la quantité, normalement l’interface devrait faire une estimation du montant à payer pour avoir l’ensemble de quantité (montant = (quantité * prix) + frais).
Une fois l’ordre exécuté vous aurez vos ETFs sur votre compte titre.
