Points clés à retenir
- Les douanes sud-coréennes ont démantelé une opération de blanchiment de crypto-monnaie de 107 millions de dollars dirigée par trois ressortissants chinois.
- Le réseau a déguisé les transferts illicites en paiements pour la chirurgie esthétique et les frais de scolarité universitaires de 2021 à 2025.
- Les fonds transitaient par des échanges crypto à l’étranger avant que les opérateurs ne les convertissent en won coréens via des comptes bancaires locaux.
Les autorités douanières sud-coréennes ont découvert un réseau international de blanchiment de cryptomonnaie impliquant environ 150 milliards de won coréens (107 millions de dollars).
L’opération se serait déroulée de septembre 2021 à juin 2025.
Il a exploité les paiements transfrontaliers légitimes pour des services tels que la chirurgie esthétique et l’éducation afin de dissimuler des transactions de change illicites.
Sommaire
Comment fonctionnait le système de blanchiment de crypto-monnaie d’un milliard de gains
Le réseau de blanchiment de crypto-monnaie exploité comme un réseau de change sophistiqué et non autorisé.
Les clients étrangers – principalement des particuliers recherchant des interventions de chirurgie esthétique ou payant des frais de scolarité universitaires en Corée du Sud – ont transféré des fonds en devises étrangères, comme le dollar américain et le yuan chinois, aux opérateurs.
Les opérateurs ont converti les fonds en crypto sur les bourses étrangères. Ils déplaceraient ensuite la crypto vers des portefeuilles en Corée du Sud et la vendraient sur des plateformes locales contre du won coréen.
Pour obscurcir davantage la piste, les auteurs ont acheminé les fonds via plusieurs comptes bancaires nationaux sous couvert de dépenses légitimes.
Le programme a rapporté en moyenne près de 27 millions de dollars par an, pour un total de 148,9 milliards de wons sur quatre ans.
Les auteurs ont exploité des secteurs tels que le tourisme médical et l’éducation, qui impliquent naturellement des transferts internationaux importants et irréguliers.
Cela a donné l’impression que les transactions étaient routinières et leur a permis d’échapper à une détection précoce par les autorités financières.
Lacunes réglementaires et défis d’application
Malgré le cadre crypto strict de la Corée du Sud, y compris les règles bancaires en nom réel et la loi sur la protection des utilisateurs des actifs virtuels introduite en 2021.
Les autorités affirment que des lacunes subsistent dans l’application de la règle de voyage du GAFI parmi les fournisseurs de services d’actifs virtuels.
L’affaire a renouvelé les appels à une diligence raisonnable plus forte dans les secteurs de services de grande valeur, à un nouveau partage de données entre les agences et à un Avis plus approfondi des « sorties » de cryptographie, où les actifs numériques sont convertis en monnaie fiduciaire.
Les responsables ont également souligné le rôle potentiel d’une future monnaie numérique de banque centrale (CBDC) dans l’amélioration de la transparence des transactions.
La connexion chinoise
Des rapports locaux indiquent que les trois suspects sont des ressortissants chinois, soulignant un lien direct avec la Chine.
Un suspect, un Chinois d’une trentaine d’années, aurait joué un rôle central dans la coordination de l’opération.
L’utilisation du yuan chinois dans les paiements des clients et le recours aux bourses étrangères – dont certaines ont des liens avec la Chine – ont contribué à faciliter la conversion initiale en cryptomonnaie.
Alors que des réseaux de blanchiment similaires dans la région ont été liés à la cybercriminalité ou à des syndicats d’escroquerie, les enquêteurs ont déclaré que cette opération se concentrait sur l’exploitation des industries d’exportation de services de la Corée du Sud plutôt que sur le vol numérique.
Le bureau principal des douanes de Séoul a mené l’enquête, arrêté les trois suspects et les a déférés au procureur pour violation de la loi sur les transactions de change.
Les autorités ont décrit l’affaire comme faisant partie d’une répression plus large de la contrebande de devises grâce à la cryptographie, notant que des stratagèmes similaires ont représenté environ 6,8 milliards de dollars d’activités illicites au cours des cinq dernières années.
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