Principaux à retenir
- Le PDG de Tether, Paolo Ardoino, affirme que les banques traditionnelles hésitent à suivre la stratégie de Tether.
- Les coûts opérationnels élevés et les faibles rendements dissuadent les banques d’entrer dans les marchés mal desservis.
- Tether mélange le profit avec l’impact en livrant des infrastructures dans les régions que le financement de l’héritage a ignoré.
Dans un interview récent Le PDG de Tether, Paolo Ardoino, a abordé une question frappante: pourquoi les banques n’ont-elles pas copié son modèle si Tether est parmi les entreprises les plus rentables de l’histoire?
« Parce que les banques n’oseraient pas là où Tether est prêt à fonctionner », a déclaré Ardoino.
Sommaire
L’expansion improbable de Tether dans le Sud mondial
Alors que les banques traditionnelles s’accrochent à des marchés sûrs et à des clients riches, Tether fait des paris élevés sur le monde en développement.
Ardoino dit que l’entreprise ne se contente pas de chasser les rendements – c’est l’infrastructure de construction dans les régions que les banques et les gouvernements ont toujours négligé.
Exemple: Afrique.
Le PDG a partagé que Tether avait déployé environ 300 kiosques solaires à travers l’Afrique, notamment le Nigéria, le Kenya et le Mozambique.
Tether a déployé plus de 300 kiosques solaires à travers le Nigéria, le Kenya et le Mozambique – ciblant les communautés où 600 millions de personnes vivent toujours sans électricité fiable.
Malgré le manque d’énergie de base, l’utilisation du téléphone mobile reste élevée, créant une opportunité unique.
Chaque kiosque, propulsé par des panneaux solaires et des batteries rechargeables, permet aux résidents d’échanger des batteries mortes jusqu’à quatre fois par mois pour seulement 3 USDT.
La société prévoit de passer à 10 000 kiosques d’ici 2026 et 100 000 d’ici 2030, atteignant potentiellement 60 millions de personnes avec l’électricité et l’accès aux actifs numériques libellés en dollars.
La raison pour laquelle les banques restent à l’écart
Selon Ardoino, les banques n’ont aucun intérêt à servir le fond de la pyramide.
« Ils comptent sur la distribution héritée et s’attendent à 150 $ par an en frais de clientèle », a-t-il déclaré. Ce modèle se décompose dans les économies où les gens ne gagnent que quelques dollars par jour.
« Les banques ne se présentent pas aux personnes qui en ont le plus besoin », a ajouté Ardoino.
Pour les banques, les coûts élevés et les faibles marges ne sont pas calculés. Pour l’attache, ils sont une fonctionnalité – pas un bug.
Un nouveau type d’investissement dans l’infrastructure
Contrairement aux ONG traditionnelles et aux organismes de bienfaisance, qu’Ardoino a critiqués pour avoir dépensé jusqu’à 80% des dons en frais généraux, Tether place le capital directement dans les infrastructures.
Chaque kiosque se double d’un centre économique local, offrant un accès à la charge mobile, aux biens essentiels et aux transactions numériques.
« Vous pourriez être en mesure de voir la différence de l’espace », a déclaré Ardoino, à moitié. La société affirme que son objectif est d’éclairer les étirements sombres du continent africain.
Au-delà du pouvoir, les kiosques sont conçus pour permettre le commerce. Les habitants peuvent passer des commandes en ligne pour des marchandises comme les engrais et les vêtements – des économies de niveau de village plus approfondies.
Tether dessert actuellement plus de 400 millions d’utilisateurs et gère 143 milliards de dollars d’actifs. Mais Ardoino dit que ce n’est que le début.
Si l’entreprise capture avec succès la population mondiale non bancarisée – estimée à 3 milliards de personnes – Arardoino pense que Tether pourrait évoluer pour gérer 1 billion de dollars d’actifs.
« Entre des millions de robots et d’agents de l’IA, la seule chose que je sais à coup sûr, c’est que les 15 prochaines années seront folles », a-t-il déclaré.